10 lielākās Ponzi shēmas vēsturē

2024 Autors: Ethan Spencer | [email protected]. Pēdējoreiz modificēts: 2023-12-17 09:08

Daudziem cilvēkiem termins "Ponzi Scheme" ir sinonīms Bernie Madoff. Bet nežēlīgā krāpniecisko ieguldījumu prakse faktiski ir bijusi gandrīz gandrīz gadsimts. Ponzi shēmas ir ietekmējušas ikvienu no Holivudas zvaigznēm līdz miljardieriem, veciem cilvēkiem, kas dzīvo ar fiksētiem ienākumiem. Atšķirībā no daudziem izkrāpšanu, kuriem ir zināmas iezīmes, sleazy pārdošanas taktika, plankumaina resumes no cilvēkiem, kas to izdarīja, vispārēja sajūta, ka kaut kas nav īsti pareizi, utt-Ponzi shēmas parasti vada daži ļoti izcili uzņēmēji, kas labi apzinās to shēmu ilgtspējības trūkums. Šīs 10 Ponzi shēmas ir ne tikai lielākās, bet daži no šokējošākajiem visiem laikiem:

Charles Ponzi

Acīmredzami Čārlzs Ponzi ir cilvēks, par kuru tiek dēvēts scam. 1920. gados Ponzi drosmīgi ne tikai teica, bet arī aizrādīja investorus, ka 45 īsās dienās viņi redz 50% peļņu no savas naudas. Ja viņi varētu paklupt uz 90 dienām, viņi dubultos sākotnējo ieguldījumu. Un kāds bija šis revolucionārs ieguldījums? Starptautiskie pasta kuponi, kurus Ponzi nekad neuztrauca iegūt. Ponzi kļuva par miljonāru sešu mēnešu laikā, nopelnot 15 miljoni ASV dolāru. Kad viņš tika nozvejots gadu vēlāk, viņa sliktie investori tikai saņēmuši $ 5 miljonus atpakaļ. Ponzi uzliek 86 krāpšanas gadījumus un piesprieda pieciem gadiem federālajā cietumā. Kamēr viņš bija cietumā, otro reizi viņš tika saukts pie kriminālatbildības Masačūsetsā. Ponzi apgalvoja, ka tas bija dubultā apdraudējums, un viņš visu lietu nodeva Augstākajā tiesā. SCOTUS piesprieda viņam no 7 līdz 9 gadiem valsts cietumā. Nav pārsteidzoši, ka, kad Ponzi bija ārpus cietuma, viņš ieguva vēl vienu krāpšanos, kurā viņš pārdeva nekustamo īpašumu, kas LITERALLY bija zem ūdens. Viņu atkal ieslodzīja cietumā. Viņš nomira beznaudā Brazīlijā, kur strādāja par tulkotāju.

Lou Pearlman

Lou Pearlman bija viens no lielākajiem un veiksmīgākajiem 90. gadu mūzikas producentiem. Viņš bija pazīstams ar mērķi apvienot un strādāt ar Backstreet Boys, "NSYNC un LFO". Bet, sniedzot pasaulei vispopulārākās 90. gadu zēnu grupas, ne visi bija Pearlman. Viņš arī izstrādāja un vadīja vienu no ilgākajām Ponzi shēmām ASV vēsturē. Vairāk nekā 20 gadus Pearlman pārliecinājis savus investorus, ka tie zaudē naudu divos uzņēmumos, kas pastāvēja tikai uz papīra. Viņš izveidoja viltus finanšu pārskatus, lai iegūtu banku aizdevumus. Kopumā Pealmans, kurš, protams, padarījis daudzus miljonus kā mūzikas producentu, arī nozaga vairāk nekā 300 miljoni ASV dolāru no saviem investoriem. Pearlman tika notiesāts par naudas atmazgāšanu, sazvērestību un nepatiesu paziņojumu sniegšanu bankrota procedūras laikā 2008. gadā un piesprieda 25 gadus cietumā.

Michael Eugene Kelly

Michael Eugene Kelly nopelnījis savu vietu šajā sarakstā, apsūdzot gandrīz 8000 lielākoties pensionētos vai vecos cilvēkus no 500 miljoni ASV dolāru. Kāds ir persiks, vai ne? Lielākā daļa Ponzi shēmu atstāj ļoti maz vai atstāj neko, lai atgrieztos saviem upuriem, bet Kelly lietā viņam bija miljoniem dolāru no nekustamā īpašuma un citiem aktīviem. Viņa krāpšanās bija saistīta ar vispārēju nomas līgumu, kas maksāja lielas komisijas par pārdošanu, kas būtībā bija ieguldījumi ar laiku. Tie, kas ieguldīja, var palikt viesnīcas telpās katru nedēļu līdz vienai nedēļai vai arī nodot to citā uzņēmumā, kas piederēja arī Kelly, un kura katru gadu atdeva 11%. Katrs investors šajā krāpšanā izvēlējās otro iespēju. Kelly bija federālā apcietinājumā sešus gadus no 2006. līdz 2012. gadam un tika atbrīvots ar mājas arestu tikai ar $ 10 miljonu obligāciju, lai viņš varētu izārstēt resnās zarnas vēzi. Kelly nomira 2013. gadā.

Geralds Payne

Džeralds Peins bija Lielo ministriju starptautiskais mācītājs. Viņš bija cilvēks no Dieva, bet nevis pielūdzot mūsu Debesu Tēvu, Pīne pielūdza Visvarenā dolāra altāri. Pastors izmantoja Rakstus, lai pastāstītu saviem sekotājiem, ka, ja viņi ieguldītu naudu ar viņu un viņa baznīcu, viņi varētu dubultot savus ieguldījumus. Viņam izdevās ieguldīt 18 000 cilvēku $ 20 miljoni. Viņš aizgāja ar šo krāpniecību daudzus gadus, veicot čeku izrakstīšanu saskaņā ar IRS ziņošanas ierobežojumu 10 000 ASV dolāru apmērā. Galu galā, lai gan, nodoklis cilvēks nozvejotas. Payne centās apgalvot, ka nauda nav ieguldījums, bet drīzāk dāvana, kas aizsargāta saskaņā ar viņu pirmo grozījumu, kā baznīcu. Payne tika piespriests 27 gadus cietumā un viņa sieva tika notiesāta uz 13 gadiem.

Scott Rothstein

Scott Rothstein saglabā atšķirību no lielākās Ponzi shēmas orķestrēšanas, kāda jebkad ir bijusi Floridas štatā, un šobrīd tajā ir 50 gadus ilgs cietumsods par investoru noplūdi no 1,4 miljardi ASV dolāru. Bijušais advokāts bija pazīstams ar savu neticami bezgaumīgu dzīvesveidu. Viņam pieder Bugattis un citi dārgie automobiļi, vairāk nekā 200 luksusa pulksteņi un viņa mājās uzstādīti zelta tualetes. Rothstein garantēja saviem ieguldītājiem trīs mēnešu laikā vismaz 20% peļņu no strukturētu norēķinu iegādes. 2010. gada sākumā Rothstein atzina par vainīgiem piecos federālajos noziegumos. Viņš bija noraidīts. Savas darbības izmeklēšanas laikā viņa sieva Kima mēģināja slēpt rotaslietas un citus aktīvus, kā rezultātā tika piespriests 1,5 gadu cietumsods.

Gary Gauthier

Kas tas ir ar šiem "Dieva" vīriem? Gary Gauthier rīkoja Tampa, Florida radio šovu "Tas ir Dieva nauda". Kaut kas man liek domāt, ka Dievs nešķiet pārāk laipni par to, ka viņš nozaga 6 miljoni ASV dolāru no 38 vecākiem cilvēkiem, kas dzīvo Pinellas, Pasco un Hillsborough apgabalos.Viņš piesaistīja viņa zīmes, pasakot saviem klausītājiem viņam piezvanīt, kad viņš tikās ar viņiem tikšanos, solot viņiem par 8% līdz 40% peļņu no nekustamā īpašuma investīcijām. Viņš izlaida savu Ponzi shēmu no 2005. līdz 2010. gadam. Lai piesaistītu vairāk investoru, viņam bija aktuāli investori, kuri piesakās savā radio izstādē, lai runātu par to, kā viņi ātri ieguva bagātību. Gauthieram tika uzlikts apsūdzības par vairākiem noziegumiem, tostarp par reketēšanu un krāpšanu drošības jomā.

Adriaan Nieuwoudt

1984. gadā Dienvidāfrikas uzņēmējs Adrians Neivvuds (Adriaan Nieuwoudt) nolēma pārdot skaistumkopšanas produktus, kuru pamatā bija viņa vecmāmiņas piena kosmētikas līdzekļa "kubus" sastāvdaļa. Viņš ieguldītājiem pārdeva aktivatora komplektus, kas sastāvēja no žāvētas augu, kas ļaus viņiem pašiem audzēt piena kultūras tādā mājokļa veida krāpšanā, kas kopš tā laika ir kļuvusi populāra. Pēc tam ieguldītāji pēc tam pārdotu audzētās kultūras atpakaļ uz uzņēmumu, lai izmantotu kā sastāvdaļu skaistumkopšanas produktam. Ak, starp citu, šis skaistumkopšanas produkts neeksistēja. Neatkarīgi no tā, cik daudz aktivatora komplektu viņš pārdod, Nieuwoudt nekad nesaņems vairāk kā vienu atpakaļ katra konkrētā nedēļā. Galu galā Dienvidāfrikas valdība viņu slēdza, paziņojot par nelikumīgu loteriju.

Tom Petters

Tom Petters izdevās nozagt 3,65 miljardi ASV dolāru savā Ponzi shēmā, ieguldītājiem nodrošinot, ka neeksistējošās elektroniskās preces tiek pārdotas lieliem mazumtirdzniecības veikaliem, kuri faktiski tos neiegādājās. Petters bija veiksmīgs uzņēmējs, kurš piederēja vairākiem labi pazīstamiem uzņēmumiem, tostarp Polaroid un Fingerhut. Viņa likumīgās uzņēmējdarbības intereses lika viņam būt uzticamiem viņa investoriem. 2009. gada beigās Peters tika apsūdzēts par 20 krāpšanas gadījumiem, tostarp krāpšanos ar ziņojumiem, krāpšanos ar krāpšanu un naudas atmazgāšanu. Viņš kalpo 50 gadu cietumsods Levenvortā, Kansasā. Viņa Ponzi shēma bija lielākā krāpšana Minesotas štata vēsturē.

Reed Slatkin

Reed Slatkin līdzdibināja EarthLink. Sākot ar 1986.gadu, viņš ieguldīja 15 gadu garu Ponzi shēmu ar investīciju klubu, kas solīja 24% peļņu. Viņš nozaga 592 miljoni ASV dolāru no gandrīz 800 cilvēkiem, tika atzīts par vainīgu piecpadsmit krāpšanas, sazvērestības un naudas atmazgāšanas gadījumu skaita. Slatkins bija arī Scientoloģijas ministrs, un daudzi no viņa upuriem bija arī scientologi, tostarp ziņu enkurs Greta Van Susterens un filmas producents Arjans Bernšteins. Slatkin pabeidza sodu un tika atbrīvots no pusceļā mājas 2013. gadā.

Bernie Madoff

Protams Bernie Madoff ir slavenākais no visiem Ponzi schemers, iespējams, pat ieskaitot Charles Ponzi pats. Viņš organizēja lielāko krāpšanu ASV vēsturē, zādzībās $ 65 miljardi no ieguldītājiem, kā rezultātā tika notiesāti 11 sodi. Madops dzīvoja luksusa dzīvi, un starp viņa investoriem skaitās daudzi slaveni un bagāti cilvēki. Madoffa īpašuma pārvaldīšanas uzņēmums sāka kā likumīgs bizness, bet, pieaugot Madoffa alkatībai, viņš visu biznesu pārvērš par automašīnu, ar kuru viņš vadīja savu Ponzi shēmu. Madoffa dēls Marks ar viņu strādāja, bet apgalvoja, ka neko nezina par krāpšanu. Tomēr viņš izdarīja pašnāvību 2010. gada decembrī. Madoffam tika piespriests 150 gadu cietumsods - maksimālais iespējamais sods par viņa noziegumiem. Viņš izsniedz šo teikumu Raleighā, Ziemeļkarolīnā.

Sociālā drošība

Daudzi cilvēki, piemēram, joks, ka amerikāņu sociālās drošības sistēma ir lielākā visu laiku Ponzi shēma. Uz virsmas, sociālā drošība, protams, smaržo kā Ponzi shēma. Jums ir viena investoru grupa, kas apmaksā ieguldījumu, kas atmaksā agri atsevišķu ieguldītāju grupu. Ir daudz runu arī par to, kā kādu dienu beigsies sociālā nodrošinājuma sistēma, jo sistēmā ir pārāk daudz bērnu boomeru, kas galu galā zaudēs trasta fondu līdz vietai, kur nākas saņemt nākamās paaudzes pabalsts.

Ja jūs esat nākamās paaudzes biedrs (iespējams, ka lielākā daļa cilvēku lasīs šo rakstu), ir viegli saprast, kāpēc jūs uzskatāt, ka sociālais nodrošinājums ir Ponzi shēma. Patiesībā tehniski runājot, sociālais nodrošinājums NAV Ponzi shēma. Galvenā atšķirība ir tāda, ka Ponzi shēmā faktiskais ieguldījums ir milzīgs krāpšana. Investori domā, ka viņi iegulda kaut ko līdzīgu nekustamajam īpašumam, jo patiesībā nauda tiek izlaista kaut kas pilnīgi citādam (agri ieguldītāji, shēmas personīgais personāls).

Tā vietā, lai teiktu, ka "sociālais nodrošinājums kādu dienu beigsies", precīzāks apgalvojums būtu "pēc baby boomers, sociālās drošības finansējuma trūkums būs apmēram 75 gadus pēc pašreizējām aplēsēm". Ir divi veidi, kā novērst šo finansējuma trūkumu: # 1) Samazināt priekšrocības, ko pensionāri nopelna šajā laikā vai # 2) Palielināt nodokļus. Labāks risinājums būtu abu veidu kombinācija.